设定授信额度时可以参考客户过去的购买力，付款记录等资料。一般来说，授信额度设定的方法可以概括分为以下几种：
1）模型核定方法。信用分析模型可以分为两类：预测模型和管理模型。预测模型用于预测客户前景，衡量客户破产的可能性。预测模型具有代表性且运用广泛的有z计分模型、巴萨利模型、A模型等，以预测客户破产的可能性为目标，不同之处在于所考察的比率和公式略有不同；管理模型不具有预测性，偏重于均衡的解释和理解客户信息，从而衡量客户实力，具有代表性的是，营运资产分析模型和特征分析模型。
2）任意裁定法。（1）参照同业，在接受新客户第一次订货时，对于订货量较少的客户。可以参照其他同业设定的额度以及该客户的信用状况，裁定基本额度。（2）验误。在设定基本额度后，在一定时间之内检验应收账款体现在该客户账面变化情况，判断还款的及时性，为调整授信额度提供参考。（3）参考与其他额度的授信方式重新客户授信。
3）逐渐增加法，可以根据客户一定期间内的订货量来设定授信额度，前提是根据客户的实际需要量，客户的订货习惯，客户还款的及时性等因素的综合考虑。
4）付款能力估计法具体可以采用净值限额法，净运营资本限额法。
5）公式计算法。（1）确定客户的预期销售收入。（2）确定客户的预期销售成本。（3）确定债权人的总债权。（4）计算在上述所有债权人的总债权中可以支付新债权人的余额。（5）设定授信额度，授信额度等于可用支付新债权人的剩余销货成本/客户企业应收账款预期周转率，客户企业应收账款预期周转率=365/授予的信用期
