央行去年发布的《中国金融稳定报告（2018）》提到，一些金融控股公司野蛮生长，体量大，业务杂，关联风险高，但监管缺失，可能威胁经济和社会稳定。近日，央行会同相关部门起草《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》，根据党中央、国务院决策部署，按照问题导向，补齐监管制度短板，遵循宏观审慎管理理念，以并表监管为基础，对金融控股公司的资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管。本周，地方金融监管机构加大地方金融治理力度，天津出台租赁新规，深圳公布首批逾600名网贷“老赖”，四川省拟收回16家典当行经营许可证……
一、新政策
1.《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》发布 严把金控公司准入关
日前，中国人民银行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》，共七章、五十六条，明确了监管范围，将市场准入作为防控风险的第一道门槛，严格股东资质监管，强化资本来源真实性和资金运用合规性监管，强化公司治理和关联交易监管，完善风险“防火墙”制度。
对于企业集团设立的金融控股公司，征求意见稿规定，允许其投资经金融管理部门认定与金融业务相关的机构，但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%。（来源：中国人民银行）
2.天津出台租赁新规：注册资本实缴、建立“黑名单”制度
近日，天津市地方金融监督管理局印发《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》，对租赁公司建立监管评级制度，根据监管评级结果采取差异化监管措施，实施分级分类监管；为保障实质性开展融资租赁业务，租赁公司需确保注册资本及时实缴到位。
同时，建立“黑名单”制度，将“黑名单”公司列为重点监管对象，加强日常监管及现场抽查、检查；加强风险防控，重点对融资租赁公司是否从事或变相从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等违法违规行为进行严格监督管理。（来源：天津市地方金融监督管理局）
3.浙江出台办理“套路贷”相关刑事案件若干问题纪要
日前，浙江省公检法联合出台《关于办理“套路贷”相关刑事案件若干问题的纪要》并向社会公布,于7月24日起施行。
《纪要》准确界定“套路贷”的构成要素，提出以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵，诱使或者迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议，通过收取“家访费”“调查费”“保证金”“中介费”“行规费”“安装费”“利息”“砍头息”等一种或者多种费用，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造认定违约、多平台借款平账、毁匿还款证据等一种或者多种方式设置“套路”形成虚假债权债务关系的，属于“套路贷”。（来源：浙江省高级人民法院）
二、新举措
1.证监会：清理整顿各类交易场所，进一步健全完善退出机制
7月18日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第四次会议在北京召开。会议要求，要平稳处置邮币卡类交易场所风险，压实交易场所责任，切实保护投资者利益。要妥善解决大宗商品类交易场所问题，依法稳妥处理信访投诉，进一步健全完善退出机制，风险处置完毕的“僵尸交易场所”要限期撤销或转型。
会议提出，要建立健全交易场所长效监管机制，加强日常监管，用好科技监管手段，掌握交易场所的动态情况，提高风险监测和问题处置能力，促进存续的交易场所合法合规经营，严防违法违规活动死灰复燃。（来源：新京报）
2.公安部：全国公安机关共打掉1664个“套路贷”团伙
7月26日，公安部在京召开新闻发布会，通报了全国公安机关打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪有关情况，截至目前，全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个，共破获诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼等案件21624起，抓获犯罪嫌疑人16349名，查获涉案资产35.3亿余元。
下一步，全国公安机关充分运用大数据、信息化手段，提高分析研判和发现预警能力，不断提升打击能力水平，并积极会同有关行业监管部门，集中约谈一批网络借贷平台，进一步规范网络借贷行为，切实维护人民群众生命财产安全和社会治安大局稳定。（来源：扫黑除恶在线）
三、新动态
1.北京：鼓励外资金融机构参与“监管沙箱”机制
7月26日，北京市地方金融监管局党组书记、局长霍学文在北京市进一步扩大金融业对外开放工作推进会上透露，北京市支持外资金融机构与在京科技创新企业深化合作对接，鼓励依法合规有序开展金融科技创新，尤其是在金融科技研究院和“监管沙箱”机制中鼓励外资金融机构参与。（来源：中证网）
2.深圳网贷平台公布首批逾600名“老赖”
日前，深圳市地方金融监督管理局发布《关于加强深圳市网贷行业严重失信行为联合惩戒工作的通知》后，深圳部分网贷平台陆续发布“老赖”名单。截至7月19日，深圳已有6家网贷平台公示失信人员名单达676人。
据了解，“网贷老赖”的名单首先由网贷平台收集并公示，然后报市互金协会筛查并公示，再报送市地方金融监管局，经后者认定后形成名单数据库。这份经筛查认定后的“网贷老赖”名单将推送至市政务服务数据管理局，并通过深圳市公共信用信息管理系统与参与联合惩戒的实施单位充分共享，为跨部门协同监管、联合惩戒提供支撑。（来源：深圳市地方金融监督管理局）
3.四川省拟收回16家典当行经营许可证
近日，四川省地方金融监督管理局网站公示，拟收回16家典当行经营许可证，另外公布100家典当行6个月内系统里无收当、续当、赎当、绝当处置业务信息，如无正当理由，将视为自行停业连续达6个月以上进行处罚。（来源：四川省地方金融监督管理局）
4.云南金融监管局公示第四批7家拟退出市场网贷机构名单
7月22日，云南省地方金融监督管理局发布公告，对第四批7家拟退出市场的网贷机构名单予以公示，公示时间从7月22日起至8月6日。截至目前云南金融监管局公示退出市场的网贷机构将达67家。（来源：云南省地方金融监督管理局）
四、新观点
1.盛松成：只有建立网贷监管新体系行业创新发展才能更规范，网贷生态将得到重构行业前景
近日，中国互联网金融协会统计分析专业委员会主任委员盛松成发表文章表示，“只有建立起适合于小微客群短期直接融资需求特征和机构化转型方向的网贷监管新体系，网贷业务的创新发展才能更加规范有序，不至于继续野蛮生长，对金融系统稳定性造成冲击。新的网贷生态将会因此得到重构，各方利益会也能得到充分保障，以实现普惠金融的目标，平台备案的通道也有望重启。”（来源：第一财经）
2.何阳等：监管科技正得到更多关注，将成为金融科技新应用爆发点
近日，中国信息通信研究院云大所金融科技部副主任、金融科技产业发展联盟（筹）办公室主任何阳等发表文章表示，“随着金融科技的广泛应用，金融产业生态发生深刻变革，以互联网金融为代表的金融服务模式创新层出不穷。传统模式下事后的、手动的、基于传统结构性数据的监管范式已不能满足金融科技新业态的监管需求，以降低合规成本、有效防范金融风险为目标的监管科技（RegTech）正在成为金融科技的重要组成部分。利用监管科技，一方面金融监管机构能够更加精准、快捷和高效的完成合规性审核，减少人力支出，实现对于金融市场变化的实时把控，进行监管政策和风险防范的动态匹配调整。另一方面金融从业机构能够无缝对接监管政策，及时自测与核查经营行为，完成风险的主动识别与控制，有效降低合规成本，增强合规能力。可以预见，未来1~3年监管科技将依托于监管机构的管理需求和从业结构的合规需求，进入快速发展阶段，成为金融科技应用的爆发点。”（来源：清华金融评论）
3.王东宾：信用监管是构建新型监管机制的牛鼻子
近日，清华大学管理学博士、21世纪经济报道特约评论员王东宾发表文章表示，“近年来，在金融强监管背景下，金融市场的风险因素不断暴露，追本溯源，大多数根源在于信用风险。尤其是各地在防范化解金融风险工作中，打击逃废债和‘老赖’问题一直是颇为难啃的硬骨头。这使金融体系更加依赖担保、抵押等传统方式。因而，‘信用修复’、‘信用重建’成为建立新型地方金融监管体制的基础，也将是各地建立社会信用体系的关键环节。”
“信用监管既是‘放管服’改革的重要抓手，也是构建新型监管机制的牛鼻子，更将可能成为今后新型地方金融监管机制创新的先手之作。”（来源：21世纪经济报道）
新华财经地方金融监管“7+4”行业周报是由新华财经风控项目组联合金信网银共同打造的聚焦国内地方金融监管“7+4”行业的周报产品。根据中央部署，地方金融监督管理局“7+4”监管范围具体为：负责对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等金融机构实施监管，强化对投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所等的监管。除特别注明，所载内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道，仅供参考交流。
新华财经风控项目组立足打造金融风险领域高端智库平台，服务防范化解金融风险。目前可提供《行业信贷风险指数》、《地方债风险监测预警》、《互金市场风险监测》、《地方金融监管“7+4”行业周报》等系列报告，以及金融风险监测预警和金融监管解决方案，服务金融市场投资者以及金融监管机构。可根据用户需求，定制行业、区域或细分市场报告类产品。如需请联系：（010）88052705
新型建材网：https://www.xxjcwmall.com
